Diferencias entre sicav y fondos de inversion

Sicav

Cada una de las dos soluciones tiene pros y contras específicos que hay que tener en cuenta (véase más adelante). Sin embargo, ambas logran el principal objetivo de quienes desean tener sus propios fondos: la disponibilidad de herramientas para poner en marcha estrategias comerciales y de marketing que faciliten la captación de ahorros y la gestión eficiente.

Los vehículos forman parte de un sistema «disciplinado», regulado, supervisado y cuidadosamente controlado, en línea con la normativa y las mejores prácticas del sector. Estos factores son sumamente tranquilizadores para los inversores, tanto corporativos como minoristas. En particular, la marca OICVM es universalmente reconocida y aceptada en el sector del ahorro gestionado.

Finnat Group -y Natam Man.Co. en particular- se encargará del proceso de creación y autorización ante las autoridades luxemburguesas e italianas (para la comercialización en Italia) y también se encargará de otros aspectos importantes a lo largo del tiempo: operativos, administrativos, de control y de cumplimiento. La única tarea que debe realizar el cliente corporativo es definir las características de riesgo-rentabilidad de los distintos subfondos y acordar los elementos necesarios para «personalizar» los mismos (nombre de los fondos, políticas de inversión, índices de referencia, comisiones, etc.).

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La captación de capital en un fondo de inversión puede ser un vehículo para atraer a inversores de todo el mundo para invertir en uno o varios compartimentos de un fondo luxemburgués. Esto es posible para cualquier promotor privado o inversor institucional que quiera crear su propio fondo en Luxemburgo y tener varios tipos de inversores, como particulares o empresas, institucionales o familiares, para que reúnan su capital en las mismas inversiones y consigan un mayor rendimiento cuando el fondo invierta en los activos subyacentes.

Un fondo luxemburgués puede estar abierto a la venta a cualquier inversor individual (público), o estar restringido a inversores sofisticados como instituciones financieras o Hight Net Worth Individuals o Family Offices.

Los fondos OICVM que se crean de acuerdo con las normas prescritas por la Unión Europea y sólo pueden invertir en determinadas clases de inversión. Los fondos OICVM pueden ser adquiridos por los inversores en cualquier país europeo en el que esté autorizada su venta, y en una serie de países de otras regiones o de otros continentes en los que están permitidos, como algunos países asiáticos.

Diferencia entre sicav y oeic

La captación de capital en un fondo de inversión puede ser un vehículo para atraer a inversores de todo el mundo para invertir en uno o varios compartimentos de un fondo luxemburgués. Esto es posible para cualquier promotor privado o inversor institucional que quiera crear su propio fondo en Luxemburgo y tener varios tipos de inversores, como particulares o empresas, institucionales o familiares, para que reúnan su capital en las mismas inversiones y consigan un mayor rendimiento cuando el fondo invierta en los activos subyacentes.

Un fondo luxemburgués puede estar abierto a la venta a cualquier inversor individual (público), o estar restringido a inversores sofisticados como instituciones financieras o Hight Net Worth Individuals o Family Offices.

Los fondos OICVM que se crean de acuerdo con las normas prescritas por la Unión Europea y sólo pueden invertir en determinadas clases de inversión. Los fondos OICVM pueden ser adquiridos por los inversores en cualquier país europeo en el que esté autorizada su venta, y en una serie de países de otras regiones o de otros continentes en los que están permitidos, como algunos países asiáticos.

Fondo indexado

Las SICAV están reguladas por la legislación europea. Su estructuración puede regirse por el marco normativo de los Organismos de Inversión Colectiva de Valores Mobiliarios (OICVM) o por el de los Fondos de Inversión Especializados (FSI). La mayoría de los fondos siguen la legislación sobre OICVM promulgada en 2009 por la Comisión Europea para crear un régimen armonizado en toda Europa para la gestión y venta de fondos de inversión. Algunas SICAV pueden seguir la ley SIF promulgada en febrero de 2007 principalmente para los inversores institucionales.

Por ejemplo, en octubre de 2016, la firma lanzó el JPM U.S. Corporate Bond A (dist) – USD SICAV. El fondo busca superar la rentabilidad del Bloomberg Barclays U.S. Corporate Investment Grade Index invirtiendo principalmente en títulos de deuda corporativa estadounidense con grado de inversión denominados en USD. El fondo tiene una comisión anual del 1%, una comisión de entrada máxima del 3% y una comisión de salida del 0,50%.

La serie JPM Global Select Equity SICAV fue una de las primeras lanzadas por la empresa. La estrategia tiene una fecha de inicio del 30 de abril de 1981. Cuenta con tres fondos denominados en dólares y dos en euros. Los fondos se centran en inversiones en todo el universo del mercado de renta variable mundial.