Garantia fondos de inversion

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A partir del 27 de noviembre de 2021, las opciones de compra con gastos de venta diferidos y con baja carga ya no estarán disponibles para la compra de fondos de inversión de Sun Life Global Investments. Se permitirán los cambios entre fondos de la misma opción de compra con gastos de venta.

Cuando usted invierte en un fondo segregado, contribuye a un gran fondo común de dinero. Este fondo común se invierte en acciones, bonos u otros valores que hacen crecer el valor de toda la inversión. Con los contratos de fondos segregados también tiene garantías de vencimiento y de fallecimiento. Estas garantías pueden ayudar a proteger sus inversiones contra las caídas del mercado. En algunos casos, incluso tendrá garantías de ingresos de por vida.

Las tres series de garantías de Sun GIF Solutions pueden crecer con usted a lo largo de las etapas de la vida, ayudándole a satisfacer sus necesidades financieras cambiantes.    Sun GIF Solutions ofrece la flexibilidad de pasar de una serie a otra, ayudándole a aprovechar al máximo las garantías.

Sun Lifetime Advantage GIF reduce los principales riesgos de jubilación y ofrece un potencial de crecimiento. También le ofrece la posibilidad de aumentar los ingresos garantizados que recibirá. Esto puede ocurrir cuando los mercados y los tipos de interés son favorables durante los años previos a la jubilación. Cuando se esté preparando para la jubilación y decida empezar a percibir ingresos, este producto le ofrece la certeza de los ingresos garantizados que recibirá durante toda su vida.

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¿Cuál es la naturaleza de la garantía? ¿Cuáles son las condiciones que deben cumplirse para que la garantía se haga efectiva? ¿En qué circunstancias se extingue la garantía? ¿Sé exactamente qué está garantizado?

Un fondo garantizado es un tipo de organismo de inversión colectiva que garantiza el reembolso de un porcentaje preestablecido del capital invertido, siempre que se cumplan ciertas condiciones preestablecidas.

Un fondo garantizado no funciona exactamente como un depósito de ahorro. Con un fondo garantizado, usted está sujeto a los riesgos de crédito y solvencia del emisor de la inversión subyacente, así como a los del garante. Un fondo garantizado tampoco es equivalente a un instrumento protegido por el principal. El importe garantizado sólo puede ser un porcentaje del capital invertido (que puede ser inferior al 100%) y sólo está disponible en circunstancias específicas.

1. La garantía puede cubrir el déficit entre el precio de oferta original por unidad y el valor de mercado de la inversión subyacente del fondo por unidad al vencimiento del fondo. Por ejemplo, si el precio de oferta es de 10 dólares por participación y el valor de mercado de la inversión del fondo por participación es de 8 dólares, la garantía supondrá el pago de 2 dólares al inversor al vencimiento.

Fondo del mercado monetario

33-25-211.  Fondo de garantía – inversiones. (1) Un asegurador de títulos establecerá y mantendrá el fondo de garantía requerido en virtud del artículo 33-2-517 y podrá invertir en la planta y el equipo necesarios y en otras inversiones autorizadas en virtud de esta sección.

(2) Además de otras inversiones elegibles bajo esta parte, un asegurador de títulos puede invertir y hacer invertir una cantidad que no exceda el 50% de su capital social pagado en su planta de títulos, en equipos y, con el consentimiento del comisionado, en acciones de compañías de resúmenes y de productores de seguros de títulos.

Fondo indexado

La renta garantizada de inversión es un tipo de producto de inversión ofrecido por las compañías de seguros que permite a los clientes invertir en fondos de renta variable, de renta fija y/o de índices, al tiempo que ofrece la promesa de que un valor mínimo predefinido del fondo (normalmente, el importe de la inversión inicial) estará disponible al vencimiento del fondo o cuando el cliente fallezca.

Algunos fondos de inversión garantizados también permiten reajustar el importe garantizado durante periodos de tiempo específicos. Esto permite a los inversores bloquear mayores sumas si incurren en una gran ganancia de capital.

Por ejemplo, supongamos que un inversor próximo a la edad de jubilación ha invertido 500.000 dólares en este fondo y, tras una increíble carrera alcista, su inversión crece hasta los 585.000 dólares en un año. Al restablecer la garantía en este punto, el inversor tiene ahora garantizado que, como mínimo, recibirá 585.000 dólares.

Los fondos de inversión garantizados, como su nombre indica, garantizan que todo o parte del capital invertido estará asegurado para una fecha concreta en el futuro. Y en algunos casos, existe la posibilidad de obtener rendimientos casi garantizados.