Que es un fondo de inversion garantizado

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Member Benefits comenzó a ofrecer la inversión garantizada de Prudential a los empleados de las escuelas públicas de Wisconsin en 1978. A través de una larga asociación con Prudential, hemos podido ofrecer a los participantes de nuestro programa 403(b) e IRA una opción de inversión garantizada diseñada para el inversor conservador que proporciona una atractiva tasa de rendimiento. Prudential es una empresa sólida que sigue recibiendo altas calificaciones de solidez y estabilidad en el sector financiero.

La cuenta de inversión garantizada de Prudential es un vehículo de ahorro a largo plazo con objetivos y estrategias adecuados para la inversión a largo plazo. Asume el papel de una inversión de renta fija o de bonos en su combinación de asignación de activos. Por lo tanto, puede ser una buena opción para aquellos que buscan un enfoque más conservador.

Al igual que supervisamos nuestros fondos de inversión para asegurarnos de que siguen cumpliendo nuestras normas, también supervisamos la Inversión Garantizada y evaluamos a Prudential Retirement Insurance and Annuity Company (PRIAC) en su papel de gestor de la cuenta para asegurarnos de que se atienden los mejores intereses de nuestros participantes. Member Benefits completó una evaluación de la Inversión Garantizada que comenzó en el otoño de 2016. Los detalles de la evaluación se pueden encontrar en nuestra edición de invierno de 2018 de la revista your$.

Fondos de inversión de capital garantizado

El Fondo de Inversión Garantizado Stanbic IBTC tiene como objetivo lograr tanto la preservación como el crecimiento del capital invirtiendo un mínimo del 70% de la cartera en bonos de alta calidad, mientras que un máximo del 30% de sus activos se invierte en instrumentos del mercado monetario de calidad, incluidas las letras del tesoro, y un máximo del 10% puede invertirse en acciones cotizadas.

También puede rellenar este formulario de suscripción y presentarlo en cualquier sucursal de Stanbic IBTC de todo el país junto con la siguiente documentación.  Tenga en cuenta que no está obligado a realizar el pago en esta fase. A continuación encontrará una lista de elementos que debe presentar con el formulario de suscripción;

O bien, rellene este formulario de suscripción y preséntelo en cualquier sucursal de Stanbic IBTC de todo el país con la siguiente documentación.  Por favor, tenga en cuenta que no está obligado a realizar el pago en esta fase. A continuación encontrará una lista de elementos que debe presentar con el formulario de suscripción;

Stanbic IBTC Dollar Fund tiene como objetivo proporcionar diversificación de divisas, generación de ingresos y crecimiento estable en USD. Para ello, invierte un mínimo del 70% de la cartera en eurobonos de alta calidad, un máximo del 30% en depósitos a corto plazo en USD y un máximo del 10% en acciones en USD aprobadas y registradas por la Comisión de Valores de Nigeria.

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¿Cuál es la naturaleza de la garantía? ¿Cuáles son las condiciones que deben cumplirse para que la garantía se haga efectiva? ¿En qué circunstancias se extingue la garantía? ¿Sé exactamente qué está garantizado?

Un fondo garantizado es un tipo de organismo de inversión colectiva que garantiza el reembolso de un porcentaje preestablecido del capital invertido, siempre que se cumplan ciertas condiciones preestablecidas.

Un fondo garantizado no funciona exactamente como un depósito de ahorro. Con un fondo garantizado, usted está sujeto a los riesgos de crédito y solvencia del emisor de la inversión subyacente, así como a los del garante. Un fondo garantizado tampoco es equivalente a un instrumento protegido por el principal. El importe garantizado sólo puede ser un porcentaje del capital invertido (que puede ser inferior al 100%) y sólo está disponible en determinadas circunstancias.

1. La garantía puede cubrir el déficit entre el precio de oferta original por unidad y el valor de mercado de la inversión subyacente del fondo por unidad al vencimiento del fondo. Por ejemplo, si el precio de oferta es de 10 dólares por participación y el valor de mercado de la inversión del fondo por participación es de 8 dólares, la garantía supondrá el pago de 2 dólares al inversor al vencimiento.

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Los fondos garantizados se encuentran entre las inversiones más conservadoras de la inversión colectiva. Son buenos para los inversores que prefieren la seguridad (exigencia de rendimiento garantizado) unida a un rendimiento menor, típico de los productos garantizados, a la posibilidad de invertir en fondos de acciones abiertas potencialmente más rentables sin garantía. A diferencia de otras categorías de fondos de acciones, el vencimiento de los fondos garantizados está definido por el Estatuto del Fondo. Aseguran/garantizan a los inversores que al final del periodo de inversión se les pagará al menos el valor de la inversión inicial, incluso si la evolución de los mercados de capitales es desfavorable. Si los mercados de capitales crecen, el inversor participará en su desarrollo. Los fondos garantizados ofrecen inversiones de medio a largo plazo, la duración/vencimiento de los fondos es normalmente de 3 a 5 años. El rendimiento de la cantidad invertida está asegurado al vencimiento del fondo, durante la duración de la inversión el producto puede venderse por su precio de mercado, que puede fluctuar en el tiempo.